Strategie spoření
Sestavíme optimální mix produktů — penzijní spoření, investiční fondy, stavební spoření a další — přizpůsobený tvému věku, příjmu a rizikové toleranci. Každoročně plán aktualizujeme podle změn v zákoně i v tvém životě.
Služby
Víš, co tě v penzi čeká? My ti to pomůžeme spočítat.
Čtyři propojené služby, které pokrývají celou cestu od prvního spoření až po předání majetku.
Jak naše spolupráce funguje
Každý klient přichází s jiným výchozím bodem — někdo ve čtyřiceti s nulovými úsporami, jiný v padesáti s nemovitostmi a nevyjasněnými dědickými záměry. Proto nezačínáme s produkty, ale s analýzou. Na prvním setkání projdeme tvou aktuální finanční situaci, odhadneme gap mezi tím, co budeš mít, a tím, co budeš potřebovat. Teprve pak navrhneme konkrétní opatření: kombinaci spořicích nástrojů, nastavení výběrového harmonogramu, případně zapojení majetkového plánování. Výsledkem je písemný plán, který si odneseš domů a který každoročně přehodnocujeme spolu s tebou.
Přehled našich služeb
Každá služba stojí na vlastních nohách, ale nejlépe fungují dohromady.
Příjmová strategie v penzi
Propočítáme optimální načasování státního důchodu, doplňujeme ho o výběry z vlastních produktů a nastavíme buffer pro nečekané výdaje. Cílem je, abys nikdy nemusel sáhat hlouběji, než sis naplánoval.
Plánování majetku a dědictví
Ve spolupráci s prověřenými hradeckými notáři a právníky nastavujeme závěti, darování a svěřenecké fondy. Dbáme na to, aby tvé přání bylo právně závazné a srozumitelné pro celou rodinu.
Průběžné osobní poradenství
Jednou ročně — a kdykoli se situace změní — se setkáme a zhodnotíme, zda plán stále odpovídá realitě. Příslovečné zlaté světlo kontrolního schůzky ti dává jistotu, že nic nepřehlédneš.
Co naše poradenství nezahrnuje
Studio Krejčí neprovádí správu portfolia v reálném čase ani obchodování s cennými papíry — to přenecháváme licencovaným obchodníkům s cennými papíry, s nimiž spolupracujeme jako partneři. Neposkytujeme ani daňové poradenství ve smyslu zákona o daňovém poradenství; naše analýzy mají informační charakter a doplňují práci tvého daňového poradce. Výsledky každého plánu závisí na důslednosti klienta a na vývoji finančních trhů, které nelze předvídat. Slibujeme ti poctivou analýzu a jasný plán — ne zaručené výnosy.
Ocenila jsem, že mi poradce hned na začátku vysvětlil, co Studio Krejčí nedělá. Věděla jsem přesně, kam mě odkáže, když budu potřebovat daňové přiznání. Ta upřímnost mě přesvědčila, že jde o seriózní firmu.
— Iveta Horáčková, Pardubice
Připrav si důchod s někým, kdo tě zná
Domluv si schůzku v naší kanceláři na Riegrově náměstí nebo online přes video hovor.